Hogyan válhat kockázati befektetővé: öt lépés kezdőknek

A kockázati befektetéseket főként alapok vagy kiváló üzleti angyalok hajtják végre. De kezdhet-e egy tapasztalat nélküli ember fejlődő cégekbe befektetni, és nagy bevételhez juthat?

Mi az a kockázati befektetés

A venture ige angol fordításban azt jelenti, hogy „kockáztatni vagy dönteni valami mellett”.

A legfontosabb, amit a kockázati befektetésekről tudni kell, hogy a legtöbb új cég megbukik, 90 újonnan létrehozott startupból 100 nem éli túl. Igen, ez kockázatos. Ha azonban kockázati befektetőként korai stádiumban fektet be, akkor a kilépéskor nagyon nagy bevételre tehet szert egy cégtől, amely bőven kifizeti a veszteségeit.

Ki válhat kockázati befektetővé

Először is ki kell derítened, miért akarsz befektetni. Ha pénzt keres, meg kell értenie, hogy a kockázatok nagyon magasak. Ha az öröm kedvéért fektet be, az egy másik történet. A tanácsom:

• nézze meg likvid tőkéjét (készpénz és egyéb eszközök), vonja le belőle azt, amit megélhetésre költ, és a fennmaradó összeg 15%-át fektesse kockázati tőkebefektetésekbe;
• az elvárt hozam legalább évi 15% legyen, mert egy szervezett tőzsdén kevésbé kockázatos eszközökön nagyjából ugyanannyit (maximum) kereshet;
• ne hasonlítsa össze ezt a hozamot az Ön által irányított vállalkozással – a kockázati tőke projektek esetében a súlyozott kockázat hozama mindenképpen a maximum;
• meg kell értened, hogy a kockázati tőke nem likvid eszköz. Készülj fel a hosszú várakozásra. Még jobb, ha készen áll arra, hogy aktívan segítse a vállalat növekedését és megoldja a problémákat, amelyek, hidd el, sok lesz;
• készülj fel arra, hogy elkapd a pillanatot, amikor azt kell mondanod magadnak, hogy „állj meg”, és hagyd meghalni az indulót, bármilyen nehéz is.

Öt lépés a megfelelő befektetési stratégia kialakításához

A jó kockázati befektető az első, aki hozzáfér minden olyan startuphoz, amely pénzt akar szerezni, és tudja, hogyan válassza ki közülük a legjobbat.

1. Tűzz ki célt, hogy jó befektetővé válj

A jó befektető az, akihez a startupok először jutnak el, mielőtt bemutatják másoknak. A jó befektetőben a startupok és más befektetők bíznak, ha alapról beszélünk. Ahhoz, hogy jó befektetővé váljon, fel kell építenie márkáját (személyes vagy alap), valamint mélyen meg kell értenie a témát (vagyis azt, hogy hova fektet be).

Mindenkit látnia kell, aki befektetést keres abban a fejlődési szakaszban, azon a földrajzi területen és azon a területen, ahol részt kíván venni. Például, ha korai fázisú startupokba kíván befektetni orosz alapítókkal a következő területeken: AI, és 500 ilyen startup van a piacon, az Ön feladata, hogy hozzáférjen ehhez az 500 céghez. Ehhez vegyen részt a hálózatépítésben – hozzon létre bizalmi kapcsolatokat a startup közösségben, és terjessze a lehető legszélesebb körben információkat magáról, mint befektetőről.

Amikor meglát egy startupot, tedd fel magadnak a kérdést – te vagy az első, akihez eljött, vagy sem? Ha igen, nagyszerű, akkor jobb befektetési projekteket választhat.

Így működnek a kockázati alapok és a magánbefektetők – először saját márkát építenek, majd ez a márka működik nekik. Természetesen, ha tíz kilépésed van (kilépés, a cég tőzsdére vitele. Trends), és mindegyik olyan, mint a Facebook, sorba áll majd. A márka felépítése jó kilépések nélkül nagy probléma. Annak ellenére, hogy neked nem voltak ilyenek, mindenkinek azt kell mondania, akit befektettél, hogy te vagy a legjobb befektető, hiszen nem csak pénzzel fektetsz be, hanem tanácsadással, kapcsolatokkal stb. A jó befektető állandó munka a saját ideális hírnevén. Egy jó márka felépítéséhez a közösség szolgálatába kell állnia. Ha segített mind a cégeknek, amelyekbe befektetett, és azoknak is, amelyekbe nem fektetett be, akkor is jó kapcsolati bázisa lesz, és jó értékelést kap. A legjobbak pénzért jönnek hozzád, abban a reményben, hogy ugyanúgy tudsz majd segíteni nekik, ahogy másokon.

2. Tanuld meg megérteni az embereket

Amikor egy induló vállalkozással beszél (főleg, ha a vállalkozása még korai szakaszban van), kövesse őket személyként. Mit és hogyan csinál, mit mond, hogyan fejezi ki gondolatait. Érdeklődjön, hívja fel tanárait és barátait, értse meg, hogyan győzi le a nehézségeket. Minden induló vállalkozás átmegy a „halálzónán” – még a még meg sem született Google is egy lépésre volt a kudarctól. Egy erős, bátor, akaraterős csapat, amely készen áll a harcra, nem veszíti el a szívét, a vereségek után felemelkedik, tehetségeket toboroz és megtart, biztosan nyer.

3. Tanuld meg megérteni a trendeket

Ha beszélsz bármelyik Szilícium-völgyi startuppal vagy befektetővel, azt fogják mondani, hogy tényleg csak szerencséje volt. Mit jelent a szerencse? Ez nem csak véletlen, a szerencse egy trend. Képzeld magad szörfösnek. Elkapsz egy hullámot: minél nagyobb, annál több a bevétel, de annál nehezebb rajta maradni. A trend egy hosszú hullám. Például a COVID-19 trendjei a távmunka, a kézbesítés, az online oktatás, az e-kereskedelem stb. Néhány embernek csak szerencséje volt, hogy már benne volt ebben a hullámban, mások pedig gyorsan csatlakoztak hozzá.

Fontos időben elkapni a trendet, ehhez pedig meg kell értened, hogy fog kinézni a jövő. Sok társaság azon a szakaszon kapta el, amikor még nem gondolta komolyan. Például az 1980-as években a befektetők milliárdokat költöttek a jelenlegi mesterséges intelligenciához hasonló algoritmusokra. De nem történt semmi. Először is kiderült, hogy akkoriban még túl kevés volt az adat digitális formában. Másodszor, nem volt elég szoftvererőforrás – senki sem tudta elképzelni, mennyi időt és számítási teljesítményt igényel az ilyen információtömbök feldolgozása. Amikor 2011-ben bejelentették az IBM Watsont (a világ első mesterséges intelligencia algoritmusát. Trends), ez a történet azért indult el, mert megjelentek a megfelelő előfeltételek. Ez a tendencia már nem az emberek fejében volt, hanem a való életben.

Egy másik jó példa az NVIDIA. Az 1990-es években mérnökök egy csoportja azt javasolta, hogy a modern számítógépek és grafikus interfészek jelentősen eltérő feldolgozási sebességet és minőséget igényelnek. És nem követtek el hibát, amikor létrehozták a grafikus feldolgozó egységet (GPU). Azt persze el sem tudták képzelni, hogy processzoraik gépi tanulási algoritmusokat dolgoznak fel, képeznek, bitcoinokat gyártanak, és ezek alapján valaki megpróbál majd elemző, sőt operatív adatbázisokat készíteni. De még egy helyesen kitalált terület is elég volt.

Ezért az Ön feladata, hogy a megfelelő időben és helyen elkapja a hullámot.

4. Tanulj meg új befektetőket találni

Van egy vicc: a befektető fő feladata a következő befektető megtalálása. A cég növekszik, és ha csak 100 dollárja van, akkor találnia kell valakit, aki 1 millió dollárt fektet be. Ez nem csak egy startup, hanem egy befektető számára is nagy és fontos feladat. És ne féljen befektetni.

5. Ne fektess rossz pénzt jó pénz után

Egy korai szakaszban induló startup eladja neked a jövőt – a cégnek még nincs semmije, a jövő pedig könnyen megrajzolható, és könnyen tesztelhető a potenciális befektetőkkel. Ne vedd meg? Ezután újrarajzoljuk a jövőt, amíg nem találunk egy embert, aki annyira hisz ebben a jövőben, hogy befekteti a pénzét. Tegyük fel, hogy Ön a befektető. A következő feladata befektetőként az, hogy segítsen a startupnak elérni ezt a jövőt. De meddig kell támogatni egy startupot? Mondjuk hat hónappal később elfogyott a pénz. Ez idő alatt érdemes alaposan megismerni a céget és értékelni a csapatot. Ezek a srácok képesek elérni azt a jövőt, amit elképzeltek neked?

A tanács egyszerű – tegye félre mindazt, amit eddig csinált, és felejtse el, mennyi pénzt fektetett be. Tekintse ezt a projektet úgy, mintha először fektetne be. Írja le az összes előnyét és hátrányát, és hasonlítsa össze azokat az első befektetése előtt készített nyilvántartásokkal. És csak akkor tegyen pénzt, ha szeretne befektetni ebbe a csapatba, mint először. Ellenkező esetben ne fektessen be új befektetéseket – ez rossz pénz a jó után.

Hogyan válasszunk projekteket befektetésre

Próbáljon tapasztalt emberekkel fektetni – olyanokkal, akik már értik a témát. Kommunikáljon a csapatokkal. Fontolja meg a lehető legtöbb projektet anélkül, hogy belemélyedne az elsőbe. Ne dőlj be a FOMO-nak (félelem attól, hogy lemaradsz, "félelem attól, hogy lemaradsz valami fontosról." Trends) – a startupok előadásaikban tökéletesen táplálják ezt a félelmet. Ugyanakkor nem megtévesztenek, hanem megteremtik azt a jövőt, amiben hinni szeretnél, és ezt profin teszik. Tehát félelmet keltenek benned, hogy lemaradsz valamiről. De meg kellene szabadulnod tőle.

Iratkozzon fel a Trends Telegram csatornára is, és naprakész legyen a technológia, a gazdaság, az oktatás és az innováció jövőjével kapcsolatos aktuális trendekkel és előrejelzésekkel.